문기주 입니다. 오랫만에 이메일 보내게 되는군요.
5월 가정의 달, 행사도 많고, 연휴도 많고 ....
어떻게 지나가는지 모르게 벌써 중순이 넘었습니다.
즐거운 일들 많이 생기셨는지요 ...
여러사람을 만나서 상담을 하다보면 참으로 황당할 때가 있습니다.
바로 펀드 투자가 그런데요...
보통 상담을 시작하게 되면 고객의 일반적인 삶에 대해 이야기 하고
그 다음 현재 자산의 포트폴리오를 확인하게 됩니다.
그런데, 생각보다 많은 분들이
본인의 펀드가 어디에 투자되는지 모르고 계신경우가 많습니다.
예들들어,
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FP : 현재 투자하고 계신 펀드가 있으십니까 ?
고객 : 당연하죠, 미래에셋꺼 하고 있습니다...
FP : 아.. 미래에셋에서 운용하는 펀드에 가입하셨군요. 미래에셋의 어떤 펀드를 말씀하는지요 ?
고객 : 미래에셋인데 ???? 미래에셋가서 가입했어요....
FP : 네..그러니깐, 미래에셋 펀드 중에 인디팬던스도 있고, 차이나 솔로몬도 있고... AP컨슈머도 있고...
고객 : 미래에셋... 뭐였더라... 하여튼 미래에셋이요...
FP : ............................... (더이상 진행 불가..)
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저의 이메일을 받으시는 분 중에는 이러한 분이 없으실거라 믿습니다만
그래도 확인 차원에서 펀드 이름의 구조에 대해서 간략히 설명드릴까 합니다.
아래 펀드는 국내 최초로 단일 그룹에만 투자하는 테마 펀드 중 하나 입니다.
(1) 운용주체
위 고객분께서 알고 계신 '미래에셋'처럼 운용사의 이름이 맨 앞에 옵니다.
따라서 펀드 이름만 알면 그 펀드의 운용회사가 어디인지 알 수 있습니다.
위 펀드는 한국투신운용에서 운용하는 펀드 입니다.
(2) 펀드의 브랜드 (투자 대상, 국가, 테마, 섹터 등)
이 부분이 실질적인 펀드의 브랜드입니다. 앞은 몰라도 여기는 아셔야 합니다.
ex)
차이나 솔로몬 : 중국에 투자하는 펀드
인디아 포커스 : 인도에 투자하는 펀드
글로벌 리더스 : 전세계 선진시장에 분산 투자하는 펀드
글로벌 파이낸스 : 전세계 금융관련 섹터에 투자하는 펀드
삼성그룹 : 삼성그룹 계열사의 주식에만 투자하는 테마 펀드 등
(3) 펀드의 유형
이 펀드가 주식에 투자하는 펀드인지, 채권에 투자하는 펀드인지, 섞어서 투자하는 펀드인지 구분합니다.
주식형 : 주식편입비율이 60% 이상
채권형 : 채권이 60% 이상
(4) 펀드의 종류
설명드리자면 길고, 그다지 중요한것도 아닙니다.
펀드가 수익증권의 형태인지, 아님 페이퍼 컴퍼니 형태인지 구분하여
투자신탁, 혹은 뮤추얼 펀드라고 부릅니다.
우리나라는 펀드의 95%가 투자신탁으로 구성되어 있습니다.
(5) 멀티클래스 (수수료 형태)
2008년 1월 19일자 메일 내용에 펀드 보수에 관한 설명을 드린바 있습니다.
투자자의 성향과 투자 기간에 따라서 선취형, 평잔형 등으로 구분한 것 입니다.
보통
A : 선취형 (원금의 1% 가량 떼고 투자되는 것)
C : 평잔형 (원금에서 떼는거 없이 연간 평균 잔액에서 1.5% ~ 2% 정도 떼는 것)
e : 최근 온라인 전용펀드로 판매수수료/보수가 저렴한 형태
로 되어 있습니다.
종합주가지수가 1,900 포인트에 바짝 다가서 있습니다.
많이 좀 올랐으면 좋겠네요.. ^^
좋은 하루 되십시오.
문기주 올림.
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문기주
Financial Planner
staragent@empal.com
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| Posted by brainchaos |
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2008/05/19 11:41 댓글주소 수정/삭제 댓글쓰기
비밀댓글입니다
2008/05/19 11:41 댓글주소 수정/삭제 댓글쓰기
비밀댓글입니다
네 감사합니다.
잘 받았습니다.