brainchaos UnLoG :: [StarAegnt] 펀드 세제지원 방안에 대해 알려드립니다.

EtC/StarAgent 돈$얘기 2008/10/22 18:15

안녕하십니까? 문기주 입니다.

지난번 이메일에서 금융시장 안정화 대책에 대해 말씀드린바 있으며

증권 펀드의 세제지원에 대해서도 언금해드린 바 있습니다.

여기에 대한 세부 사항을 알려드립니다.

내용의 골자는,

1) 주식형펀드에 3년 이상 적립식으로 약정하는 경우

2) 불입금액의 3) 일정비율로 4) 소득공제 혜택을 주고,

해당 펀드에서 발생하는 5) 배당소득에 대해 비과세 혜택을 주는 것 입니다.

1) 주식형펀드에 3년 이상 적립식 ??

주식형 펀드라 함은 펀드 자산의 60% 이상을 국내주식에 투자하는 펀드를 말합니다.

따라서 혼합형 펀드나, 해외 펀드는 여기에 해당이 되지 않습니다.

또한, 신청일 이후로 3년 이상 적립식으로 약정이 되어 있어야 합니다.

2) 불입금액 ??

분기별 300만원, 연간 1,200만원을 한도로만 혜택이 주어집니다.

따라서 월 100만원 초과되는 금액에 대해서는 위 혜택이 없을 때와 같습니다.

3) 일정비율 ??

앞으로 3년간 경과 년차에 따라 불입액에 대한 비율이 달라집니다.

1년차 = 불입액의 20%, 2년차 = 불입액의 10%, 3년차 = 불입액의 5%

4) 소득공제 ??

근로소득자와 자영업자 모두에게 소득공제 혜택을 주겠답니다.

보통 근로소득자들에게만 혜택이 있었던 과거의 세제혜택을

(저같은) 자영업자에게도 준것은 상당히 파격적인 조치입니다.

예를들어 연봉이 4천만원(8천만원) 정도인 분이

매월 50만원씩 불입하게되면 연말정산시 환급받을 수 있는 금액이

1년차 = 약21만원(약33만원), 2년차 = 약 10만원(약16만원), 3년차 = 약 5만원(약8만원) 입니다.

이러한 소득공제 혜택을 수익으로 간주하여 은행 금리로 역산하면

펀드 수익률이 연 3.2%만 되더라도 은행 적금 5.8%와 동일한 수익률이 됩니다.

무조건 해야겠죠 ?

5) 배당소득 비과세 ??

주식형 펀드에서 발생하는 소득은 크게 3가지 입니다.

- 주식 매매차익 (원래 비과세)

- 펀드가 보유한 주식에 대해 회사가 배당하는 소득 : 배당소득 (과세)

- 주식 살려고 들고있던 현금(예금)의 이자소득 (과세)

이중 배당소득과 이자소득은 극히 미미하지만 어찌되었건 펀드에서 발생하는 배당소득에 대해

세금을 안떼겠다는 의미입니다.

그렇다면 여러분은 어떻게 해야 할까요?

기존 주식형펀드 계좌를 갖고 계신분은

새로이 펀드에 가입하시려는 분은

계좌개설하실 때 직원에게 이야기 하시면 됩니다. ^^

궁금한 사항은 연락주시면 보충설명 해드리겠습니다.

문기주 올림.
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MOON, KI-JOO

문기주님의 인가하에 "StarAgent의 돈$ 얘기"를 포스팅 연재 합니다.

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